Wealth Guardian è un servizio altamente personalizzato che comprende molteplici attività normalmente svolte dai Family Office.
Wealth Guardian
I grandi patrimoni richiedono una pluralità di professionisti che affianchino la proprietà in modo da tutelarne l’integrità e massimizzarne i risultati ottenibili una volta valutate le peculiarità della famiglia e definiti in modo chiaro gli obiettivi.
Gli obiettivi comprendono l’ottimizzazione della gestione dei patrimoni, dal punto di vista finanziario e fiscale, anche in ottica successoria e il passaggio generazionale e la trasmissione del patrimonio.
La consulenza patrimoniale
La consulenza patrimoniale compresa nel servizio di Wealth Guardian è il processo di gestione degli investimenti che compongono il patrimonio finanziario e reale di un individuo, di una famiglia o di un’organizzazione al fine di massimizzarne il valore nel tempo. In altre parole, si tratta di prendere decisioni informate sull’allocazione delle attività finanziarie e reale al fine di raggiungere gli obiettivi desiderati. I grandi patrimoni richiedono una pluralità di professionisti che affianchino la proprietà, in modo da tutelarne l’integrità e ottimizzarne i risultati, una volta valutate le peculiarità del patrimonio e definiti in modo chiaro gli obiettivi.
La pianificazione finanziaria consente di suddividere il patrimonio per attivi finanziari (azioni, obbligazioni, immobiliare, materie prime, valute, private equity/debt, infrastrutture) ed individuare, con strumenti scientifici, il miglior gestore disponibile sul mercato.
La selezione avviene attraverso rigorosi criteri di valutazione quantitativa e qualitativa, con l’obiettivo di contenere i costi e limitare i potenziali conflitti di interesse all’interno delle soluzioni individuate.
Wealth Guardian: come funziona la consulenza patrimoniale
La consulenza patrimoniale (Wealth Guardian) è un servizio articolato
da professionisti finanziari qualificati che affiancano i Clienti nel processo di protezione della ricchezza famigliare.
Progettazione del processo di investimento
Il team di Norisk, insieme ai Clienti, identifica la struttura ottimale del patrimonio inglobando non solo gli aspetti finanziari, ma considerando debitamente le variabili finanziarie, fiscali, successorie, di passaggio generazionale e della trasmissione del patrimonio.
Due diligence
per la selezione dei gestori ai quali affidare le scelte di investimento riguardanti il patrimonio della famiglia
Performance monitoring & attribution
per verificare il raggiungimento degli obiettivi preposti e offrire un confronto sistematico con un benchmark investibile
Confronto costante con il team di gestione patrimoniale:
Il nostro team si confronterà regolarmente con i gestori designati, per verificare che le scelte di investimento siano coerenti e motivate, mentre il cliente avrà in ogni momento accesso alla reportistica completa del patrimonio aggiornata.
Investimenti alternativi con NoRisk
Norisk è in grado di fornire anche assistenza finanziaria nella valutazione degli investimenti cosiddetti alternativi.
Alternative investment
Gli alternative investment, o investimenti alternativi, sono categorie di investimenti che si differenziano dalle tradizionali azioni, obbligazioni e strumenti di liquidità come i conti bancari. Offrono agli investitori opportunità di diversificazione e rendimenti potenzialmente superiori rispetto agli investimenti tradizionali. Gli alternative investment comprendono diverse classi di attività:
- Fondi immobiliari: gli investimenti si concentrano in proprietà immobiliari commerciali o residenziali, come uffici, centri commerciali, appartamenti. Gli investitori partecipano al fondo e beneficiano dai flussi di reddito generati dall’affitto delle proprietà e dalle potenziali plusvalenze sulle vendite.
- Private equity: gli investimenti in private equity riguardano l’acquisto di partecipazioni in imprese non quotate in borsa. Gli investitori forniscono capitale alle aziende in cambio di una partecipazione azionaria e mirano a ottenere rendimenti mediante l’aumento del valore dell’azienda nel tempo.
- Hedge fund: Gli hedge fund sono veicoli di investimento gestiti attivamente che cercano di generare rendimenti positivi in diverse condizioni di mercato. Gli hedge fund possono utilizzare strategie di investimento complesse, come l’arbitraggio, l’utilizzo di derivati finanziari e la vendita allo scoperto, al fine di proteggere il capitale e generare rendimenti superiori.
- Club deals: sono una forma di investimento alternativo in cui un gruppo ristretto di investitori, spesso istituzionali o ad alto patrimonio netto, si unisce per finanziare un’operazione specifica. In un club deal, i partecipanti contribuiscono con capitali propri in un’opportunità di business o in un progetto di investimento.
Private insurance
I servizi di Norisk si concentrano anche nell’analisi di soluzioni di private insurance per conto dei propri Clienti. Si tratta di polizze assicurative personalizzate per gli individui che detengono un patrimonio significativo.
Le polizze assicurative private vengono generalmente personalizzate in base alle esigenze di chi le richiede, offrendo una forma di protezione finanziaria che può aiutare a mitigare il rischio di perdite impreviste.
Social impact investing
Gli investimenti a impatto sociale si propongono di conseguire un forte impatto sociale pur garantendo un adeguato guadagno economico.
Si tratta di soluzioni che vanno oltre gli obiettivi investimenti socialmente responsabili (SRI) oppure ESG (criteri ambientali, sociali e di governance) ampiamente disponibili sul mercato sotto forma di ETF e di fondi attivi.
Gli investimenti a impatto sociale avvengono frequentemente attraverso specifici veicoli di investimento in modo da favore l’imprenditorialità sociale, soluzioni di welfare e il soddisfacimento dei bisogni per quella parte della popolazione per cui l’azione pubblica risultasse insoddisfacente.
Gli investimenti a impatto sociale possono comportare rischi finanziari come qualsiasi altro tipo di investimento: in tal senso il team di professionisti di Norisk fornisce assistenza e supporto nel processo di analisi e valutazione delle opportunità finanziarie insieme a professionisti esperti del settore.
Philanthropy advisory
La philanthropy advisory è un servizio che fornisce consulenza e supporto a individui, famiglie, fondazioni e aziende interessati a impegnarsi in attività filantropiche. Gli advisor filantropici supportano i clienti nello sviluppo e nell’attuazione di una strategia di donazione efficace e significativa, offrendo una vasta gamma di servizi personalizzati. La consulenza filantropica comprende tipicamente i seguenti elementi:
- Identificazione degli obiettivi: gli advisor filantropici lavorano con i clienti per comprendere i loro valori, le loro priorità e gli obiettivi filantropici. Questo processo aiuta a stabilire una direzione chiara per le attività di donazione.
- Analisi delle esigenze: gli advisor filantropici valutano le sfide e le opportunità esistenti nelle aree di interesse e ne analizzano le questioni sociali o ambientali rilevanti.
- Sviluppo di strategie di donazione: sulla base delle informazioni raccolte, gli advisor aiutano i clienti a sviluppare una strategia di donazione mirata che può includere l’identificazione dei beneficiari, la determinazione dei tipi di sostegno e l’elaborazione di piani di monitoraggio e valutazione dell’impatto.
La consulenza filantropica è basata sull’esperienza e sulla conoscenza dei settori sociali, ambientali e delle aziende non profit. Gli advisor filantropici mirano a massimizzare l’impatto delle attività filantropiche dei clienti e garantire che i loro obiettivi siano allineati con le esigenze della comunità o dell’ambiente in cui operano.