Personal Advisory
I risparmiatori hanno storicamente delegato la gestione dei loro risparmi agli intermediari finanziari tradizionali (ad esempio le banche), che remunerano il proprio personale sulla base di commissioni di gestione presenti nei prodotti distribuiti, palesando un evidente conflitto di interessi.
A differenza dei servizi offerti dagli intermediari tradizionali, la nostra consulenza garantisce:
Assenza di conflitti di interesse
Pluralità
di soluzioni
Trasparenza
ed efficienza
Sicurezza
in quanto non operiamo sulla base di un mandato da parte di intermediari finanziari, ma veniamo remunerati esclusivamente dal cliente (fee-only)
potendo valutare in totale libertà l’intero universo investibile e non subendo distorsioni derivanti da logiche di natura commerciale
delle soluzioni di investimento individuate, grazie anche all’abbattimento dei costi connessi ai singoli strumenti finanziari e al servizio di intermediazione
è previsto che il denaro del cliente rimanga depositato presso le banche di sua fiducia
A differenza dei servizi offerti dagli intermediari tradizionali, la nostra consulenza garantisce:
Assenza di conflitti di interesse
in quanto non operiamo sulla base di un mandato da parte di intermediari finanziari, ma veniamo remunerati esclusivamente dal cliente (fee-only)
Pluralità
di soluzioni
potendo valutare in totale libertà l’intero universo investibile e non subendo distorsioni derivanti da logiche di natura commerciale
Trasparenza
ed efficienza
delle soluzioni di investimento individuate, grazie anche all’abbattimento dei costi connessi ai singoli strumenti finanziari e al servizio di intermediazione
Sicurezza
è previsto che il denaro del cliente rimanga depositato presso le banche di sua fiducia
Il nostro percorso di consulenza si svolge nelle seguenti fasi:
Definizione degli obiettivi di investimento
Check-up del portafoglio
Ristrutturazione
Implementazione della soluzione ottimale
Affiancamento del cliente nella definizione degli obiettivi di rendimento e di rischio
Analisi della struttura del patrimonio finanziario e valutazione della sua coerenza con gli obiettivi individuati
Individuazione degli strumenti che dovrebbero far parte del portafoglio e degli strumenti che invece andrebbero evitati
Selezione degli strumenti più indicati, scegliendo tra tutte le tipologie disponibili sul mercato (Etf, Etc, fondi comuni, singoli titoli, ecc.)
Il nostro percorso di consulenza si svolge nelle seguenti fasi:
Definizione degli obiettivi di investimento
Affiancamento del cliente nella definizione degli obiettivi di rendimento e di rischio
Check-up del portafoglio
Analisi della struttura del patrimonio finanziario e valutazione della sua coerenza con gli obiettivi individuati
Ristrutturazione
Individuazione degli strumenti che dovrebbero far parte del portafoglio e degli strumenti che invece andrebbero evitati
Implementazione della soluzione ottimale
Selezione degli strumenti più indicati, scegliendo tra tutte le tipologie disponibili sul mercato (Etf, Etc, fondi comuni, singoli titoli, ecc.)
Il consulente non avrà in alcun modo accesso al denaro del cliente
È previsto che il denaro continui a rimanere custodito presso gli istituti bancari di fiducia del cliente, il quale potrà in ogni caso avvalersi del proprio consulente qualora necessitasse di assistenza per l’esecuzione dei consigli di investimento e la rinegoziazione del profilo commissionale applicato.