La consulenza finanziaria indipendente

Il consulente finanziario indipendente si distingue dalle altre figure del settore per operare scelte di investimento in totale libertà, non essendo vincolato ad accordi commerciali con gli emittenti di prodotti finanziari.

Questa figura viene remunerata esclusivamente a parcella dal cliente, fee-only.

Non riceve alcun compenso da parte di intermediari finanziari quali gruppi bancari, SGR, SIM o compagnie assicurative. Inoltre non ha accesso al denaro del cliente, che rimane depositato presso le banche di fiducia di quest’ultimo.

La consulenza finanziaria

autenticamente indipendente garantisce:

Assenza di conflitti di interesse

e valutazione di una più ampia varietà di soluzioni di investimento, in ogni caso non derivanti da logiche di natura commerciale

Minimizzazione dei costi

connessi ai singoli strumenti finanziari e al servizio di intermediazione

Expertise scientifico-finanziaria

dei componenti del team

Come avvenuto decenni orsono nei Paesi aventi un settore dei servizi finanziari più all’avanguardia (ad esempio gli Stati Uniti o il Regno Unito), con il recepimento della direttiva europea MiFID II anche in Europa e Italia (dal 2018) ha trovato pieno riconoscimento la figura del consulente finanziario indipendente (fee-only).
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